Solutions fiscalement efficaces

Des placements fiscalement sensés pour la vie

Que vous tentiez d’accumuler de l’épargne pendant votre vie active ou d’accéder à cette épargne une fois à la retraite, les solutions fiscalement sensées de Fidelity constituent un aspect important de votre plan financier. Lorsqu’il est question de placements non enregistrés, l’efficacité fiscale n’est qu’une partie de l’équation, l’autre étant la qualité des placements. Avec Fidelity, vous n’avez pas à choisir entre l’un et l’autre.

Fidelity vous offre les produits et services dont vous avez besoin pour établir et maintenir une stratégie de placement efficace sur le plan fiscal. Qui plus est, nous pouvons vous aider à collaborer étroitement avec votre conseiller grâce notre gamme de produits. Nous sommes chefs de file dans le vaste éventail de catégories de placements offertes dans le cadre de l’élaboration de portefeuilles fiscalement sensés, vous procurant ainsi une grande souplesse pour atteindre des objectifs de placement variés.

Catégorie de Société

Au cours des années qui précèdent la retraite, vous voudrez vous assurer que votre épargne dispose d’un bon potentiel de croissance. Pendant les années d’accumulation du patrimoine, la Catégorie de Société de Fidelity procure une croissance en report d’impôt grâce à la réduction potentielle des distributions imposables, ce qui vous permet d’accumuler plus d’argent dans votre compte.

C’est ce que vous conservez qui compte
When corporate classes make distributions, they are in the form of Canadian dividends or capital gains dividends. These forms of income are taxed at lower rates than interest income and therefore can potentially provide investors with higher after-tax ret
Exemple basé sur la moyenne nationale des taux d’imposition en 2019, calculée en fonction de la moyenne pondérée de la population : revenu d’intérêts, 52,0 %; dividendes, 37,1 %; gains en capital, 26,0 %.

 

 

Compte de dividende en capital

Programme de retraits fiscalement sensés

Programme de retraits fiscalement sensés (PRS-TMD) de Fidelity

Lorsque vient le moment de récolter les fruits de votre plan de placement, vous devrez réfléchir au meilleur moyen d’accéder à votre épargne non enregistrée. Pour les investisseurs à la retraite ou en période de préservation du patrimoine, le PRS-T de Fidelity et la Catégorie assortie du PRS-T offrent la souplesse d’élaborer des solutions durables sur mesure en générant des liquidités fiscalement efficaces.

Avec le PRS-T et la Catégorie assortie du PRS-T, vous pouvez :

  • recevoir des liquidités mensuelles fiscalement avantageuses selon deux options de versement (5 % ou 8 %), dans le cadre d’un choix étendu de solutions de Fidelity;
  • changer d’option de versement (5 % ou 8 %) sans entraîner d’impôt sur les gains en capital;
  • suspendre et reprendre (ou ajuster) le versement des liquidités, selon vos besoins;
  • transférer votre patrimoine à votre conjoint, un membre de la famille et/ou un organisme de bienfaisance d’une manière fiscalement sensée.

 

 

Outils relatifs au PRS-T

 

 

(requiert la connexion du conseiller)

Pour plus d’information sur les solutions fiscalement sensées de Fidelity, renseignez-vous auprès de votre conseiller.

 

D’après une proposition visant à modifier les règles fiscales canadiennes, à compter du 1er janvier 2017, les échanges de parts d’un fonds Catégorie de Société à un autre fonds Catégorie de Société au sein d’une même société de placement à capital variable seront réputés être une cession à la juste valeur marchande aux fins de l’impôt et entraîneront un gain ou une perte en capital. La proposition ne s’applique toutefois pas aux échanges entre les différentes séries d’un même fonds Catégorie de Société.

Ces renseignements sont de nature générale et ne doivent pas être interprétés comme des recommandations ou des conseils d’ordre fiscal. La situation de chaque investisseur est unique et devrait être soigneusement examinée par son conseiller juridique et fiscal.

Les placements dans les fonds communs de placement peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi, de frais de gestion et de charges. Veuillez lire le prospectus d’un fonds avant d’investir, car il contient des renseignements détaillés sur les placements. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis; leur valeur est appelée à fluctuer fréquemment et le rendement passé pourrait ou non être reproduit.

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